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[风险提醒] 山东金生水起被指借道期权众筹非法集资

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发表于 2017-5-27 08:16:09 | 显示全部楼层 |阅读模式
   山东省济南市历下区居民杨季青向《中国产经新闻》记者反映,山东金生水起电子商务股份有限公司(以下简称:金生水起)集资诈骗金额达上亿元,她也因轻信两年翻3倍的高回报收益的美丽谎言,认购了所谓的期权众筹,陷入金生水起非法集资的泥淖,教训惨痛。为此,记者展开调查。
  融资资质悬疑
  杨季青向《中国产经新闻》记者提供的两份“金生水起期权众筹合同书(以下简称:众筹合同)”显示,甲方系金生水起,乙方系杨季青。金生水起在合同中自诩拥有强大的研发及运营团队,其所建的电子商务平台后续发展潜力巨大。杨季青称,她对金生水起做了充分考察和了解后,就自愿以众筹方式认购了金生水起的公司期权,金生水起保证她获得金生水起电子商务平台上可用于消费的积分(包括奖励积分),并保证期权到期时,依据杨季青留存的积分数额兑现期权。
  众筹合同中关于众筹的定义解析为:众筹是集众人之智,筹众人之力,圆众人之梦。关于积分,是用于金生水起电子商务平台上的各类商品或服务消费的支付手段;每一积分等值于1元人民币。期权是金生水起或其关联公司的股权、积分提现权、金生水起电子商务平台上的各类商品或服务的置换权。期权兑付,即期权众筹期限届满后,投资者有权获得金生水起或其关联公司的股权,成为金生水起或其关联公司的股东;或者投资者有权按照约定将尚未消费而留存的积分等额提现(需支付应扣除的相关费用);或者投资者有权将尚未消费而留存的积分置换金生水起电子商务平台上的各类商品或服务;或者以上方式的组合。
  综上,金生水起无疑是在以期权众筹的名义吸收社会公众资金。那么,金生水起是否具备融资资质呢?
  记者通过国家企业信用信息公示系统查询得知:金生水起企业类型是股份有限公司(非上市、自然人投资或控股);法定代表人是李运清;注册资本为5000万元;成立于2015年7月31日;经营范围包括批发、零售食品(凭许可证经营)、通信设备、日用品、百货、针纺织品、电子产品、服装鞋帽、工艺品、办公用品及耗材;计算机软硬件技术咨询、技术服务、技术转让、技术开发、销售;计算机图文设计制作;经济贸易咨询;网上贸易代理;企业管理咨询;通信工程、计算机网络工程(以上凭资质证经营);国内广告业务;企业营销及形象策划;会议及展览展示服务;摄影摄像服务;进出口业务。其中,明确标明“依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动”。
  显然,在工商登记中,记者并没有查到金生水起可从事金融、证券业务的相关信息。
  涉嫌违规吸储高利贷
  杨季青提供的众筹合同还显示,期权众筹的种类依众筹金额不同共设4种类型,即3万元、6万元、12万元及其他。以上各类的众筹期限均为两年。投资者认购3万元期权的,众筹期满可获得8.1万个积分;认购6万元期权的,众筹期满可获得17万个积分;认购12万元期权的,众筹期满可获得36万个积分。
  众所周知,根据《中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知》的规定:“民间个人借贷利率由借贷双方协商确定,但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率(不含浮动)的4倍。超过上述标准的,应界定为高利借贷行为。”
  记者根据2017年银行贷款利率表查询显示,一至三年期的银行贷款年利率是4.75%。以认购金生水起12万元的期权来计算,众筹期满即可获得36万个积分,折合年利率则高达150%,是同期银行利率的30余倍。明显是国家金融机关禁止并打击的高利贷行为。
  多地投资户被骗?
  记者注意到,众筹合同对于投资者违约行为进行如下惩罚:乙方(投资者)提前变更或解除协议的,投资者前期所获得的奖励全部扣缴,并向金生水起支付手续费20%等费用后按剩余金额的70%退还,协议终止。
  杨季青告诉记者,她分别于2016年7月6日、2016年8月14日众筹并认购金生水起期权12万元、6万元。
  杨季青介绍说,按照合同约定,她投入众筹资金后半个月开始提现,然而两个月后金生水起却停止了提现业务,不仅不予提现,还不给退钱,称退钱也只能退本金的70%,还逼迫她写不反悔承诺,逼转优先股,不转就得发展下线,让她骗亲戚朋友。
  杨季青还了解到,金生水起工商企业注册地为济南市市中区泺源大街229号金龙大厦5层C1-C3室。金生水起向全国多个省市开展期权众筹集资活动以来,因来自北京、上海、天津、内蒙古、安徽等地的民众汇集于济南市金龙大厦楼下向金生水起讨要本金和回报。或考虑影响,金生水起自此不久就把办公地点搬到泺源大街26号UU洋行2楼,因此一些投资户反映称已经找不到金生水起的办公地点了。(本报记者 王献留报道)

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